汇一汇 | No.75 个人Betway体育事务 第三方付出

发布:2017-11-01 17:56 来历: 我国Betway体育网

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木木刚强:假如境外个人经过境外的证券公司汇款给境内个人,汇款行是证券公司这种能不能汇入的呢?假如能够收汇,这笔是客户已离任公司经过个人账户打给其的福利资金,需求供给什么审阅资料呢?

答:个人Betway体育储蓄账户的出入规划是常常项目非运营性的Betway体育出入,假如证券公司汇出个人的是证券出资款,因为境内个人向境外直接进行证券出资没有铺开,因而也不能入账。假如汇给个人的是其他金钱,依据金钱详细性质确认实在性审阅资料。


FanFan:居民曾在国外买房子给女儿读书,但因为女儿结业结束回国,想售国外房产搬运国内需求怎样手续?

答:居民个人在境外购房归于本钱项目领域,但此类买卖没有敞开,其为境外子女购房并不合规,因而,其女儿出售境外房产所得汇入境内缺少方针支撑,银行不得私行处理入账手续,需及时向Betway体育局陈述,Betway体育局将在核实其其时境外买房资金合法性之后才干决议怎么处理。


怪我咯 :现在境内个人还能收境外公司汇过来的货款吗?

答:个人对外买卖运营者,在获得对外买卖运营权后,能够处理货品出口,并境外进口商处收汇。


cecil:境内非FT居民组织收到境内非居民组织人民币金钱,需求申报吗?

答:国际出入计算申报在实践中,只看买卖两边主体性质,不看账户性质,因而,境内非FT居民组织应视为境内居民,其与境内非居民之间的人民币买卖是需求依照实践买卖性质有居民主体进行国际出入计算申报的。


朋酱:请问境内个人经过境外同名账户向境内汇款该怎么申报?

答:依照《经过银行进行国际出入计算申报事务实施细则》第四十六条:假如是境内居民个人收到境外同名账户汇款,则依照境外居民的资金来历进行申报。也便是要依照该居民的境外资金来历进行申报。假如是境内非居民个人经过境外同名账户向境内汇款则应一致申报在““822030-境外存入金钱”项下,买卖附言注明“非居民从境外收款”。


航向大海,走向世界各地:请问个人出国应该办什么储蓄卡?

答:依据不同银行储蓄卡的特色,结合资金的实践需求,自由选择处理即可。详细可咨询办卡银行。


南瓜马车:境内居民给在境外家族我国人汇款走什么申报?

答:依据《国家Betway体育处理局关于印发<经过银行进行国际出入计算申报事务实施细则>的告诉》(汇发﹝2015﹞27号),第四十六条规则涉外收付金钱的买卖编码准则上依照申报主体的资金来历性质进行申报,涉外付出金钱的买卖编码准则上依照申报主体的资金用处性质进行申报;而关于境内居民与境外居民之间发作的跨境收入/付出金钱,应依照境外居民的资金来历/用处性质进行申报。


Jq:请问个人购汇汇款及收汇结汇能够代理吗,假如能够,是否需求是直系亲属代理并供给授权书?

答:依据《国家Betway体育处理局关于印发〈个人Betway体育处理办法实施细则〉的告诉》(汇发﹝2007﹞1号)文的规则,个人年度总额内购汇、结汇,能够凭两边身份证件、直系亲属联系证明以及托付人的授权书等资料,托付其直系亲属代为处理;超越年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,能够按该细则规则,凭两边身份证件、授权书以及相关证明资料,托付别人处理。


添爸:请问装船后融资(未入Betway体育借款专户),企业正常收汇资金不归还融资款,待融资到期后能否购汇归还?

答:不能。一般状况下,具有实在买卖布景的买卖融资,其期限与企业出口收汇期限之间具有匹配联系,银行会在收汇时直接将资金用于归还融资款。问题描绘的状况存在银企勾结套利的嫌疑,不契合实在性审阅的要求。


黄月萍:外币现钞能代取吗?

答:能够。


陈馨:能够用人民币归还Betway体育外债吗?

答:依据《本钱项目Betway体育事务操作指引》2015版及《我国人民银行关于全口径跨境融资微观审慎处理的告诉》(银发﹝2017﹞9号)的规则,外债的签约币种、提款币种与归还币种应保持一致,因而,外币外债不得以人民币方式归还,但能够购汇归还。


玫瑰:怎么审阅报关单和发票?

答:把握实在性、一致性准则审阅。企业在银行付汇时,银行一般要审阅报关单上的运营单位、收货单位、装货港、到货港、进口日期、货品称号、数量、单价及关单金额等要素,并经过货品买卖Betway体育监测体系核实关单的实在性。发票审阅的内容主要是发票的昂首、货品称号、数量、单价及买卖总价等要素。


王玲:什么是代垫?

答:代垫一般指应该由甲付出的金钱先行由乙代为付出,甲再将代垫款归还给乙的行为。因为在代垫过程中构成了事实上的债权债款联系,因而,触及跨境的代垫现在方针清晰答应的主要是有相关联系的境内外组织代垫服务买卖费用,凭原始买卖合同、代垫合同(协议或阐明)、发票(付出告诉)处理,一起代垫期限不得超越12个月。


柳柳:怎么知道展业三准则?

答:展业三准则是金融组织依照“了解客户、了解事务和尽职检查”的三项准则处理事务,展业三准则是经过银行内部操作流程执行和保证买卖的实在性、合规性、合理性及反洗钱等的要求。了解客户是“客户身份辨认”,即金融组织在与客户树立事务联系或代为进行资金买卖时,应当依据有用的证明文件或其他牢靠的身份辨认资料,确认和记载其身份,防备犯罪分子运用不实在账户即匿名、化名或许不正确称号的账户进行洗钱、欺诈等犯罪活动。还要把握并了解自己客户的运营规划、运营规划、运营特色及资金流量和流向规则等。只要真实把握并了解客户的相关状况,才干在此基础上进一步发现客户的可疑买卖。了解事务是金融组织在处理日常事务中,要对照方针法规和工作常规等,清楚怎么做、哪些能够做、哪些不能够做。“尽职检查”要求工作人员具有契合工作要求的事务素质和高标准的道德水准,要求金融组织加强对相关从业人员的事务训练,树立一支高素质的事务团队。


错觉:依据汇发﹝2015﹞7号文,企业可参加跨境电子商务事务。企业电商入驻阿里巴巴等跨境电商渠道,经过第三方付出组织处理跨境出口产品收款,该企业产品金额1美元-10美元不等,一般累计3000多美元,无商务局存案表,海关出口登记证,需求结汇,需求哪些资料才干处理结汇事务?

答:依照《付出组织跨境Betway体育付出事务试点辅导定见》(汇发﹝2015﹞7号)第二条,付出组织跨境Betway体育付出事务是指付出组织经过银行为电子商务(货品买卖或服务买卖)买卖两边供给跨境互联网付出所涉的Betway体育资金会集收付及相关结售汇服务。因而,经过付出组织处理收汇,也应由付出组织处理结汇。


Ada:如外商出资企业本钱金流入为外币,在境内进行再出资时,在结汇时有无限制?

答:依据《国家Betway体育处理局关于变革和标准本钱项目结汇处理方针的告诉》(汇发﹝2016﹞16号)的相关规则,本钱项目Betway体育资金应在运营规划内运用。假如对错出资性外商出资企业,以Betway体育本钱金结汇后资金境内再出资,企业运营规划中应有“出资”字样。


Chen xiao:什么是商委?

答:商委是商务委员会的简称,在国家层面叫商务部,当地将商务委员会,它是担任外资市场准入和境内组织境外出资批阅或存案的部分之一。


无:海星Betway体育买卖渠道是否合法?

答:不合法。


高布朗:请问银行在货台处理大额(挨近一万美元)外币现钞提取事务时,发现客户所提外币的购汇人民币资金是近来别人转入的,涉嫌出借购汇额度,能够要求其供给购汇用处证明资料证明事务布景才为其处理提钞么?

答:银行可依照“展业三准则”进行实在性审阅。


EcoTao:外商出资企业的美元外债能够结汇归还其在境内银行的人民币借款吗?

答:依据《国家Betway体育处理局关于变革和标准本钱项目结汇处理方针的告诉》(汇发﹝2016﹞16号)的规则,外资企业外债结汇可归还其境内银行的人民币借款,条件是借款已运用结束且用于企业运营规划内的开销。


网友:银行为A公司处理进口远期信用证并到期付款。付款时A公司供给给银行核验的报关单运营单位为B公司,与付汇主体不一致无法核验。但信用证到期有必要付款。不一致的原因是货品寄存在保税仓库,依照海关规则寄存该保税仓库的报关单运营单位只能是B公司。银行可否在付汇时视同该笔货品仍未完结进口报关手续,等候货品从保税仓库进入境内后海关替换一份以A公司为运营单位的进口报关单后再进行补核验。

答:能够。


八月未央:近来下发的《关于融资租借事务Betway体育处理有关问题的告诉》(汇发﹝2017﹞21号)中,规则融资租借类公司“融资租借类公司收取的外币租金收入,能够进入本身按规则在银行开立的Betway体育账户”,那么融资租借公司应该开立什么性质的Betway体育账户来收取外币租金呢?是否需求依据运营性租借租金和融资性租借租金的不同资金性质而进入不同性质的账户,如运营租借租金收入入常常项目结算账户(账户代码1000)、融资租借租金收入入本钱项目-其他专用账户(账户代码2499)呢?

答:21号文是在自贸区融资租借事务境内收取外币租金方针试点经验的基础上推行到全国的文件,此方针初衷是为了处理融资租借公司外币负债与人民币租金收入的币种不匹配、存在汇率危险的问题,不包括运营性租借境内收取外币租金事务。规则是融资租借收取的外币租金首先要用于归还外币债款,超出部分能够结汇,因而,融资租借事务收取的外币租金能够寄存在其开立的其它本钱项目账户(2499)之中,至于运营性租借收取外币租金没有彻底铺开,试点区域的租借公司,应依据当地Betway体育局试点方针的要求,确认租金收入进何类账户。