独家释疑丨B、C类企业Betway体育事务

发布:2017-10-13 14:41 来历: 我国Betway体育网

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Q:B类企业哪些状况下,能够向Betway体育局请求超额度的收付汇?

A:企业可收/付汇额度缺乏的,在处理付汇、开证、待核对账户资金结汇或划出手续或向银行请求出口交易融资金钱前,应当持书面请求以及相关证明资料,到所在地Betway体育局处理挂号手续。

因为下列原因形成可收/付汇额度缺乏的,企业可经Betway体育局挂号后处理相应交易Betway体育出入事务:

1.货品退运的退汇;

2.错汇款退汇;

3.海关审价形成结算金额与报关金额不一致;

4.大宗散装产品溢短装;

5.市场行情改变;

6.Betway体育局确认的其他状况。


Q:B、C类企业的分类监管期限是多长?

A:现场核对流程不同,B、C类企业的分类监管期限相应存在差异。经危险提示降级的,B、C类企业的分类监管有用期为3个月;经现场核对降级的,B、C类企业的分类监管有用期为一年。

B、C类企业分类监管有用期届满时,Betway体育局应当对其在监管有用期内恪守相关Betway体育处理规则状况进行归纳评价,依据其资金流与货品流违背的程度、改变以及是否发作违规行为等调整分类成果。

在分类监管有用期内目标状况好转且没有发作违规行为的B类企业,自列入B类之日起6个月后,可经Betway体育局挂号处理所约束的事务。


Q:银行为B类企业处理出口交易融资放款时应当按对应的境外回款总额核注出口可收汇额度。实务中,放款时估计的境外回款总额与实践境外回款总额会呈现差异,且时刻多超越15日。银行是否需对原核注信息进行更正操作?

A:此类状况下,银行无需对原核注信息进行更正操作。假如由此形成企业出口可收汇额度或进口可付汇额度缺乏的,银行可告诉企业向Betway体育局请求开具《挂号表》。可收汇额度缺乏时,未经Betway体育局挂号,银行不得向B类企业发放出口交易融资款。


Q:银行处理B类企业现钞收入、退汇等事务,是否需求进行电子数据核对?

A:B类企业出口项下外币现钞收入无需进待核对账户,外币现钞结汇时,银行应当施行电子数据核对。

B类企业在交易退汇一起发作货品退运的,银行应当在处理相应交易退汇的付汇或待核对账户结汇或划出手续时,施行电子数据核对;B类企业的无货品退运退汇和错汇款退汇,银行应凭Betway体育局出具的《挂号表》处理,无需施行电子数据核对;B类企业超期限或无法原路退汇事务,银行应凭Betway体育局出具的《挂号表》处理,并依据《挂号表》“Betway体育局挂号状况”栏注明状况,确认是否需求施行电子数据核对。


Q:C类企业不得处理90天以上(不含)的托收事务,此处是否仅指进口托收,不包括出口托收?

A:《货品交易Betway体育处理指引施行细则》第六十一条第三款规则,C类企业不得处理90天以上(不含)的托收事务,此处指的是进口托收。该条款一起规则,C类企业不得签定包括90天以上(不含)收汇条款的出口合同。


Q:C类企业处理90天内信用证事务后续做海外代付等其他银行表外融资事务,是否先后应出具两份挂号表供银行在开证和进行海外代付事务时检查?

A:C类企业开立信用证前,需到Betway体育局开立《货品交易Betway体育事务挂号表》。C类企业处理90天内信用证结算事务后不允许续作海外代付。


Q:B、C类企业不得签定包括90天以上(不含)收汇条款的出口合同。如银行收到以B、C类企业为受益人的出口信用证告诉,发现信用证包括90天以上(不含)的收汇条款,银行该怎么操作?是否能够正常对B、C类企业进行信用证告诉?是否需告诉企业对信用证付款期限进行修正,使其契合方针规则?是否要在上述条款修正契合方针后才可向开证行寄单?

A:银行收到以B、C类企业为受益人的包括90天以上(不含)收汇条款的出口信用证告诉,首先应登陆货品交易Betway体育监测体系确认该企业分类成果的收效日期,区别以下状况进行处理:

1.若该信用证在分类成果发布前已开立,银行可为该企业正常处理该笔事务。

2.若该信用证在分类成果发布后开立,但对应合同签定于分类成果发布前,银行应告诉企业到所在地Betway体育局开立《货品交易Betway体育事务挂号表》。

3.若该信用证在分类成果发布后开立,对应合同也签定于分类成果发布后,银行应告诉企业修正信用证付款期限,并将相关状况陈述所在地Betway体育局。


Q:银行为企业开立90天以上远期信用证时,企业分类成果为A类,但实践付汇时企业分类成果为B类或C类,银行可否持续实行付款职责?

A:关于上述跨分类监管期的景象,因为企业分类等级下降前,银行已开立远期信用证,因而,在信用证到期付出时,可由企业向境外付款。


Q:银行怎么处理货品交易项下提早购汇及相应购汇的结汇事务?B、C企业是否能够处理提早购汇?

A:《货品交易Betway体育处理指引施行细则》第十四条规则,企业能够依据其实在合法的进口付汇需求提早购汇存入其常常项目Betway体育账户;因合同改变等原因导致企业提早购汇后未能对外付出的进口货款,企业可自主决议结汇或保存在其常常项目Betway体育账户中。

银行应按照“了解你的客户”准则,结合本身危险处理要求,自主挑选需审阅的单证,并对企业提交的单证的实在性及其与交易Betway体育出入的一致性进行合理检查。

B、C类企业能够处理提早购汇事务。因为B类企业处理付汇手续前需进行电子数据核对,C类企业付汇事务需事前逐笔到Betway体育局挂号。


Q:C类企业请求开立信用证时,是否以信用证条款中的期限来判别是否超90天?

A:《货品交易Betway体育处理指引施行细则》第六十一条规则,C类企业不得处理90天以上(不含)的远期信用证(含展期)。此条款中的90天以契合世界结算常规的信用证条款中的期限为规范进行判别。

《货品交易Betway体育处理指引施行细则》第三十七条规则,关于90天以上(不含)的远期信用证(含展期)事务,企业应当及时经过监测体系向所在地Betway体育局进行陈述。此条款中的90天以实践对外付款日期与进口报关单进口日期的距离为规范核算。