汇一汇 | No.71 NRA账户 网络炒汇

发布:2017-09-30 11:53 来历: 我国Betway体育网 作者:我国Betway体育

Daniel_Lee :我有个朋友,他是拿法国护照,父亲是我国人,之后购买了一份终身寿险,现在父亲身故了,我的朋友得到了一笔理赔金,请问这笔理赔金能够汇回去法国吗?

答:需求依据保险合同的险种、投保人、被保险人和受益人各本身份等具体状况确认该笔金钱的性质以及汇出依据的方针条款。

sophie 方 :请问Betway体育指定银行上一年度查核成果为B-,该行本年度新设分支组织在请求完金融组织标识码后,能够请求注册的ASONE权限有哪些?除了结售汇事务和货物生意电子单证审阅方法不能处理,其它的Betway体育事务操作,包含国际出入申报、Betway体育账户开立及运用、货物生意及服务生意出入、本钱项目出入都能够处理吧?

答:依据《国家Betway体育处理局归纳司关于印发<银行处理结售汇事务处理办法实施细则>的告诉》(汇发〔2014〕53号)第十二条要求,银行分支组织请求处理即期结售汇事务,依照下列规则实行:(一)银行总行及请求组织的上级分支行应具有完善的结售汇事务处理制度,即实行Betway体育处理规则状况查核等级最近一次为B级以上。

在国际出入申报方面,未对银行查核为B-的银行进行约束。

兜宝妈妈 :请问非居民处理境内酬劳收入购汇,需求录入个人结售汇体系吗?

答:需求。

TED陈 :个人不能在境外出资,可是实践中,个人在境外树立公司后,以境外树立的公司到境内银行开立NRA账户,有些还能拿到Betway体育局的组织赋码,像这种状况,银行能够开吗?

答:假如境内个人在境外树立的是特别意图公司,而且实行了规则的处理程序,则该境外公司能够按规则请求开立NRA账户。不然,该境外公司不能够开立NRA账户。

يۈسۈف بەگ :网上炒Betway体育合法吗?比如用MT4软件,把钱存到国外署理商账户上,公务人员炒Betway体育有没有约束?有没有相关法律规则?

答:境内个人除按相关规则经过境内银行进行Betway体育实盘生意外,不答应以任何方法直接参与境外商场的Betway体育生意。后者归于境内个人境外出资行为,现在国家没有铺开境内个人境外出资的约束。

Vivien:第67期汇一汇答疑中回复境内一个本地企业A和一个异地企业B一起在境外出资树立一家公司,由A或B其间一方向当地的主管部分请求境外出资赞同证书即可。那么,(1)如主管部分的批复文件中只对A在境外出资树立公司的事项进行批复而未触及B的境外出资事项呢?B是否需另外向主管部分提交请求批阅?(2)如A为境内非银行金融组织,B为一般企业,那么这种状况下需求分别向各自的主管部分提交请求批阅吗?谢谢!

答:(1)依据《境外出资处理办法》(商务部令2014年第3号)第十四条规则:“两个以上企业一起展开境外出资的,应当由相对大股东在寻求其他出资方书面赞同后处理存案或请求核准。假如各方持股份额持平,应当洽谈后由一方处理存案或请求核准。”依据以上规则,只需各出资方在请求证书前实行以上规则,主管的商务部分不行能在存案或赞一起不触及到一切出资方,因而,不存在B需求另外向主管部分提交请求的问题。

(2)《境外出资处理办法》(商务部令2014年第3号)只处理境内非金融企业的境外出资行为,境内金融企业的境外出资行为需求其主管部分出具定见,因而,假如A为境内非银行金融组织,B为一般企业,A和B应该分别向各自的主管部分提交请求,请求时应提及有另一出资方拟一起境外出资。

Vivien :境内企业A和境内企业B一起在境外出资树立了一家境外公司C,A和B分别向C注了资,现B将其在C占有的悉数股权转让给了境内公司D,请问关于这个股权转让事项A、B、C、D各自需求处理什么手续?应由谁向银行请求处理股权改变挂号?

答:假如A、B一起境外出资C的事项之前现已按规则处理了境外出资Betway体育挂号手续,此次B将其在C占有的悉数股权转让给了境内公司D,应由B向当地银行请求处理C的股权改变挂号,D应协作B预备相关请求材料,但D和A无需为此再请求改变事项。

Diane :企业几年前借用外债为跨境人民币,到期未归还,如今已过期两年,企业提出欲归还,怎样处理?是否有必要是最初外债汇入结算银行处理,可否到其他银行处理,需求什么批阅手续?

答:企业外债到期后未归还的应及时处理展期手续,关于逾期外债,企业应当供给未处理展期的合理原因阐明,银行还需核实本钱项目信息体系中此笔外债的操控信息表中是否具有可流出金额。

人民币外债的还本付息只能在外债资金的汇入行处理还本付息手续,不得再其它银行处理。

租借半张床$ :Betway体育能够长时刻持有吗?

答:问题较广泛,整体来说能够。具体状况请细化后再发问。

孙福进 :请问单位信誉卡在境外运用,由单位购汇还款,需求做国际出入申报吗,是否需求境外消费凭据?谢谢

答:购汇是不需求进行国际出入申报的。

王曼曼:外债利息怎样付出?在合同中怎样写?

答:外债合同中应注明外债的利率、计息方法以及付息时刻组织等要素,Betway体育局核发的外债签约状况表中将记载利率、是否为复利及付息时刻等要素,银行应依据外债合同及签约状况表中的利息付出条款处理利息付出,超越5万美元的利息付出,还应供给税务存案证明。

關鑽zuan  :请问NRA账户怎样处理销户?

答:一般状况下,账户内资金结清,账户不再运用即可请求销户。开户银行依据开户人的请求直接处理销户,并经过Betway体育账户体系报送销户信息。

波波:银行上一年度实行Betway体育处理规则查核成果为B以下的,能否请求注册Betway体育账户信息体系

答:账户体系注册不看分类。

昂娟:个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭两边有用身份证件、直系亲属关系证明处理。直系亲属关系为:爸爸妈妈、子女、爱人。假如父亲现已过世,爷爷账户上的Betway体育资金可否直接划转给孙子?假如能够,需供给哪些材料?

答:问题提的不是很清楚。小编猜想,问题中的爷爷在境内,归于境内个人,孙子在境外,现已参加外国籍。假如是这样,孙子取得已故爷爷的资金归于遗产承继,依据《本钱项目Betway体育事务操作指引(2015年版)》(汇综发〔2015〕83号)5.5有关规则,孙子应持以下材料至爷爷生前户籍地Betway体育局请求处理承继产业搬运:1.由请求人或其署理人签名的《个人产业搬运事务请求表》。2.请求人身份证明文件。(1)请求人为外国公民的,应供给:①请求人持有的外国护照或其他证明其国籍的证明文件。②请求人寓居国居民身份证或其他有用身份证明。③我国驻外使领馆认证的请求人在该国久居证明。(2)请求人为香港特别行政区、澳门特别行政区居民的,应供给:①香港特别行政区、澳门特别行政区(永久)居民身份证或其他有用身份证明。②港澳居民交游内地通行证或许特区护照。(3)请求人为台湾地区居民的,应供给:①台湾地区居民身份证或其他在台湾地区寓居的有用身份证明。②台湾居民来往大陆通行证或其他出入境证件。3.请求人取得承继产业的证明文件。请求人拟承继产业搬运在等值50万美元以下的,无需提交产业权利证明文件,只需声明来历。4.被承继人产业权利证明文件,包含但不限于房屋产权证、房地产生意契约或拆迁补偿安顿协议、承揽或租借合同或协议、产业转让合同或协议、特许权运用协议或合同。5.主管税务部分出具的税务证明原件(按规则无需提交的在外)。6.托付别人处理的应供给托付署理协议和署理人身份证明。7.Betway体育局要求供给的其他材料。

福哥:某外商出资企业a的外方股东A拟将持有的80%a公司股权转让给境内B的香港子公司b,即FDl项下外转外事务,请问在向商务部分办好股权改变挂号存案前b向A能够付出a公司股权转让款吗?或许B能够向境内银行请求保函以内保外贷或境外放款方法为b公司供给并购借款以向A公司付出股权转让款吗?

答:1、尽管FDl项下外转外事务事务触及的是境外交割,但准则上这种交割也应该在外商出资企业a按规则办好相关的股权改变挂号手续后进行。

2、而内保外贷和境外放款事务更应以实在、合规的生意布景为条件才能够处理,而外商出资企业a按规则办好相关的股权改变挂号手续便是其生意布景,所以在外商出资企业a没有按规则办好股权转让改变挂号手续前,B不能够向境内银行请求保函以内保外贷或境外放款方法为b公司供给并购借款以向A公司付出股权转让款。

波波:请问经过Betway体育账户处理的Betway体育掉期事务是否需求报送账户内结售汇信息,假如是外债项下套期保值近结远购事务,近端是否需求报送即期账户内结汇信息?

答:Betway体育掉期事务需求报送账户内结售汇信息。近端结汇远端购汇的外债掉期事务,在近端处理结汇时,需求报送账户内结汇信息。

小森:近期境内购汇价格低于境外、境外人民币融资利率低于境内,且境内人民币借款规划很严重,企业想经过银行借入境外资金用于信誉证到期购汇付款。这样做一是能够在境内借款规划严重的状况下下降实体经济融本钱钱,对企业而言一起又不必承当外币贸融的汇率危险,对银行而言能够完结跨境人民币扩流入,契合方针导向。如前所述: (1)银行能够帮企业从境外借入生意项下人民币资金,用于境内购汇付信誉证吗?由于全口径跨境融资方针中人民币生意融资可不占用银行和企业的跨境融资危险加权余额,那还需求到外管做外债挂号吗? (2)国际出入要怎样申报?

答:(1)依据《跨境融资微观审慎处理的告诉》(银发【2017】9号)的规则,境内银行从境外拆借人民币资金归于同业拆借的规模,不归入微观审慎额度处理,但银行需经过本钱项目信息体系报送外债数据。关于企业而言,其从境内银行取得的人民币借款,不归于外债领域,人民币借款可购汇付出进口货款。

(2)该生意触及两次资金跨境,资金实质是从境外银行取得借款,因而两次资金跨境均应申报在“822020-取得/归还境外借款”项下。

八月未央:请问汇发[2016]7号文件有关“简化A类企业货物生意Betway体育收入处理”描绘中,“货物生意Betway体育处理分类等级为A类的企业生意Betway体育收入(不含退汇事务及离岸易手生意事务)暂不进入出口收入待核对账户,可直接进入常常项目Betway体育账户或结汇”,一些出口客户出于保护收汇信息安稳防止给境外客户变化账户的欠好形象,会更期望连续前史习气运用原已向外方供给的待核对账户,咱们的了解7号文件应该是一个便当客户的行动,对出口客户来说,能够依照本身习气挑选出口收汇进入结算账户仍是待核对账户而非有必要要进入待核对账户。这种了解精确吗?

答: 正确。问题最终半句应为“非有必要要进入结算账户”。

7号文规则,货物生意Betway体育处理分类等级为A类的企业生意Betway体育收入(不含退汇事务及离岸易手生意事务)暂不进入出口收入待核对账户,可直接进入常常项目Betway体育账户或结汇。上述规则意味着A类企业货物生意Betway体育收入既能够进入待核对账户,也能够直接进入结算户。

学梅:一家境外买方以境外开立的信誉证向境内卖方付出货款,境内卖方托付一家境外托收组织对信誉证项下的金钱进行托收,境外托收组织在完结托收并收到信誉证项下的付款后,再将金钱付出给境内卖方,这种操作是否答应?假如可行,是否答应境外托收组织先行向境内卖方付款,然后再完结信誉证项下的托收?

答:从Betway体育处理的视点,问题的事务实质为出口收汇。问题的疑问在于生意融资产品是否合规,该问题请咨询银监部分。Betway体育处理方针要求生意融资应当具有实在的生意布景,银行依照展业准则处理事务。