个人Betway体育处理办法实施细则 汇发[2007]1号

发布:2015-09-18 11:09 来历: 国家Betway体育处理局
2007年1月,Betway体育局发布《个人Betway体育处理办法实施细则》,标准和便当银行及个人的Betway体育事务操作。

个人Betway体育处理办法实施细则

汇发[2007]1号?

 

第一章 总则

第一条 为标准和便当银行及个人的Betway体育事务操作,根据《个人Betway体育处理办法》,拟定本细则。  ?

第二条 对个人结汇和境内个人购汇实施年度总额处理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家Betway体育处理局可根据国际出入状况,对年度总额进行调整。?

个人年度总额内的结汇和购汇,凭自己有用身份证件在银行处理;超越年度总额的,常常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条处理,本钱项目项下按本细则“本钱项目个人Betway体育处理”有关规则处理。?

第三条 个人所购Betway体育,能够汇出境外、存入自己Betway体育储蓄账户,或依照有关规则带着出境。

第四条 个人年度总额内购汇、结汇,能够托付其直系亲属代为处理;超越年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,能够按本细则规则,凭相关证明资料托付别人处理。?

第五条 个人带着外币现钞出入境,应当恪守国家有关处理规则。?

第六条 各Betway体育指定银行(以下简称银行)应依照本细则规则对个人Betway体育事务进行实在性审阅,不得假造、变造生意。?

银行应经过个人结售汇处理信息体系(以下简称个人结售汇体系)处理个人购汇和结汇事务,实在、精确、完好录入相关信息。?

第七条 国家Betway体育处理局及其分支组织(以下简称Betway体育局)担任对个人Betway体育事务进行计算、监测、处理和查看。?

 

第二章 常常项目个人Betway体育处理

第八条 个人常常项目项下Betway体育出入分为运营性Betway体育出入和非运营性Betway体育出入。?

第九条 个人常常项目项下运营性Betway体育出入按以下规则处理:?

(一)个人对外生意运营者处理对外生意购付汇、收结汇应经过自己的Betway体育结算账户进行;其Betway体育出入、进出口核销、国际出入申报按组织处理。?

个人对外生意运营者指依法处理工商挂号或许其他执业手续,获得个人工商营业执照或许其他执业证明,并依照国务院商务主管部分的规则,处理存案挂号,获得对外生意运营权,从事对外生意运营活动的个人。

(二)个体工商户托付有对外生意运营权的企业处理进口的,自己凭其与署理企业签定的进口署理合同或协议购汇,所购Betway体育经过自己的Betway体育结算账户直接划转至署理企业常常项目Betway体育账户。

个体工商户托付有对外生意运营权的企业处理出口的,可经过自己的Betway体育结算账户收汇、结汇。结汇凭与署理企业签定的出口署理合同或协议、署理企业的出口货品报关单处理。署理企业将个体工商户称号、账号以及核销规则的其他资料向所在地Betway体育局报备后,能够将个体工商户的收账告诉作为核销凭据。

(三)境外个人旅行购物生意方法项下的结汇,凭自己有用身份证件及个人旅行购物报关单处理。

第十条 境内个人常常项目项下非运营性结汇超越年度总额的,凭自己有用身份证件及以下证明资料在银行处理:

(一)捐献:经公证的捐献协议或合同。捐献须契合国家规则;

(二)赡家款:直系亲属联系证明或经公证的奉养联系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入交税凭据等;

(三)遗产承继收入:遗产承继法令文书或公证书;

(四)稳妥Betway体育收入:稳妥合同及稳妥运营组织的付款证明。投保Betway体育稳妥须契合国家规则;

(五)专有权力运用和特许收入:付款证明、协议或合同;

(六)法令、管帐、咨询和公共联系服务收入:付款证明、协议或合同;

(七)职工酬劳:雇佣合同及收入证明;

(八)境外出资收益:境外出资Betway体育挂号证明文件、利润分配抉择或盈利付出书或其他收益证明;

(九)其它:相关证明及付出凭据。

第十一条 境外个人常常项目项下非运营性结汇超越年度总额的,凭自己有用身份证件及以下证明资料在银行处理:

(一)房租类开销:房子处理部分挂号的房子租借合同、发票或付出告诉;

(二)日子消费类开销:合同或发票;

(三)就医、学习等开销:境内医院(校园)收费证明;

(四)其它:相关证明及付出凭据。

上述结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至生意对方的境内人民币账户。

第十二条 境内个人常常项目项下非运营性购汇超越年度总额的,凭自己有用身份证件和有生意额的相关证明资料在银行处理。

第十三条 境外个人常常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回,按以下规则处理:

(一)在境内获得的常常项目合法人民币收入,凭自己有用身份证件和有生意额的相关证明资料(含税务凭据)处理购汇。

(二)原兑换未用完的人民币兑回Betway体育,凭自己有用身份证件和原兑换水单处理,原兑换水单的兑回有用期为自兑换日起24个月;关于当日累计兑换不超越等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超越等值1000美元(含)的兑换,可凭自己有用身份证件处理。?

第十四条 境内个人Betway体育汇出境外用于常常项目开销,按以下规则处理:?

Betway体育储蓄账户内Betway体育汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件在银行处理;超越上述金额的,凭常常项目项下有生意额的实在性凭据处理。?

手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件在银行处理;超越上述金额的,凭常常项目项下有生意额的实在性凭据、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取单据处理。?

第十五条 境外个人常常项目Betway体育汇出境外,按以下规则在银行处理:

(一)Betway体育储蓄账户内Betway体育汇出,凭自己有用身份证件处理;

(二)手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件处理;超越上述金额的,还应供给经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取单据处理。?

 

第三章 本钱项目个人Betway体育处理

第十六条 境内个人对外直接出资应按国家有关规则处理。所需Betway体育经所在地Betway体育局核准后能够购汇或以自有Betway体育汇出,并处理相应的境外出资Betway体育挂号手续。?

境内个人及因经济利益联系在我国境内习惯性寓居的境外个人,在境外树立或操控特别意图公司并返程出资的,所涉Betway体育出入按《国家Betway体育处理局关于境内居民经过境外特别意图公司融资及返程出资Betway体育处理有关问题的告诉》等有关规则处理。?

第十七条 境内个人能够运用Betway体育或人民币,并经过银行、基金处理公司等合格境内组织出资者进行境外固定收益类、权益类等金融出资。?

第十八条 境内个人参加境外上市公司职工持股方案、认股期权方案等所涉Betway体育事务,应经过所属公司或境内署理组织统一贯Betway体育局请求获准后处理。?

境内个人出售职工持股方案、认股期权方案等项下股票以及分红所得Betway体育收入,汇回所属公司或境内署理组织开立的境内专用Betway体育账户后,能够结汇,也能够划入职工个人的Betway体育储蓄账户。?

第十九条 境内个人向境内经同意运营Betway体育稳妥事务的稳妥运营组织付出Betway体育保费,应持稳妥合同、稳妥运营组织付款告诉书处理购付汇手续。?

境内个人作为稳妥受益人所获Betway体育稳妥项下补偿或给付的稳妥金,能够存入自己Betway体育储蓄账户,也能够结汇。?

第二十条 移居境外的境内个人将其获得合法移民身份前境内产业对外搬运以及外国公民依法承继境内遗产的对外搬运,按《个人产业对外搬运售付汇处理暂行办法》等有关规则处理。?

第二十一条 境外个人在境内生意产品房及经过股权转让等并购境内房地产企业所涉Betway体育处理,按《国家Betway体育处理局 建设部关于标准房地产商场Betway体育处理有关问题的告诉》等有关规则处理。?

第二十二条 境外个人可按相关规则出资境内B股;出资其他境内发行和流转的各类金融产品,应经过合格境外组织出资者处理。

第二十三条 根据人民币本钱项目可兑换的进程,逐渐铺开对境内个人向境外供给借款、借用外债、供给对外担保以及直接参加境外产品期货和金融衍生产品生意的处理,具体办法另行拟定。?

 

第四章 个人Betway体育账户及外币现钞处理

第二十四条 Betway体育局按账户主体类别和生意性质对个人Betway体育账户进行处理。银行为个人开立Betway体育账户,应区别境内个人和境外个人。账户按生意性质分为Betway体育结算账户、Betway体育储蓄账户、本钱项目账户。

第二十五条 Betway体育结算账户是指个人对外生意运营者、个体工商户依照规则开立的用以处理常常项目项下运营性Betway体育出入的账户。其开立、运用和封闭按组织账户进行处理。?

第二十六条 个人在银行开立Betway体育储蓄账户应当出具自己有用身份证件,所开立账户户名应与自己有用身份证件记载的名字共同。

第二十七条 个人开立外国出资者出资专用账户、特别意图公司专用账户及出资并购专用账户等本钱项目Betway体育账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经Betway体育局核准。?

第二十八条 个人Betway体育储蓄账户资金境内划转,按以下规则处理:

(一)自己账户间的资金划转,凭有用身份证件处理;

(二)个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭两边有用身份证件、直系亲属联系证明处理;

(三)境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境生意进行处理。

第二十九条 自己Betway体育结算账户与Betway体育储蓄账户间资金能够划转,但Betway体育储蓄账户向Betway体育结算账户的划款限于划款当日的对外付出,不得划转后结汇。?

第三十条 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,能够在银行直接处理;超越上述金额的,凭自己有用身份证件、提钞用处证明等资料向银行所在地Betway体育局事前报备。银行凭自己有用身份证件和经Betway体育局签章的《提取外币现钞存案表》(附1)为个人处理提取外币现钞手续。?

第三十一条 个人向Betway体育储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,能够在银行直接处理;超越上述金额的,凭自己有用身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取单据在银行处理。银行应在相关单据上标示存款银行称号、存款金额及存款日期。?

 

第五章 个人结售汇处理信息体系

第三十二条 具有结售汇事务运营资历并已接入和运用个人结售汇体系的银行,直接经过个人结售汇体系处理个人结售汇事务。?

第三十三条 各银行总行及分支组织请求接入个人结售汇体系,应满意个人结售汇处理信息体系技能接入条件(附2),具有经训练的技能人员和事务操作人员,并能保护体系的正常运转。?

第三十四条 银行应按规则填写个人结售汇体系银行网点信息挂号表,向Betway体育局提出体系接入请求。Betway体育局在对银行请求检验合格后,予以准入。?

第三十五条 除以下状况外,银行处理个人结售汇事务都应归入个人结售汇体系:

(一)经过外币代兑点发作的结售汇;

(二)经过银行货台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇;

(三)外币卡境内消费结汇;

(四)境外卡经过自助银行设备提取人民币现钞;

(五)境内卡境外运用购汇还款。?

第三十六条 银行为个人处理结售汇事务时,应当依照下列流程处理:

(一)经过个人结售汇体系查询个人结售汇状况;

(二)按规则审阅个人供给的证明资料;

(三)在个人结售汇体系上逐笔录入结售汇事务数据;

(四)经过个人结售汇体系打印“结汇/购汇告诉单”,作为管帐凭据留存备检。?

第三十七条 Betway体育局担任对辖内银行事务操作的标准性、事务数据录入的完好性和精确性等进行查核和查看。?

 

第六章 附 则

第三十八条个人托付其直系亲属代为处理年度总额内的购汇、结汇,应分别供给托付人和受托人的有用身份证件、托付人的授权书、直系亲属联系证明;其他状况代理的,除需供给两边有用身份证件、授权书外,还应供给本细则规则的相关证明资料。?

直系亲属指爸爸妈妈、子女、爱人。直系亲属联系证明指能证明直系亲属联系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部分、公证部分出具的有用亲属联系证明。?

第三十九条 违背《个人Betway体育处理办法》及本细则规则的,Betway体育局将根据《中华人民共和国Betway体育处理条例》及其他相关规则予以处分;关于《中华人民共和国Betway体育处理条例》及其他相关规则没有明确规则的,对银行和个人应分别处以人民币3万元和1000元以下的罚款。?

第四十条 本细则由国家Betway体育处理局担任解说。

第四十一条 本细则自2007年 2月1日起实施。?

 

附件1: 

附件2: