千里之行 “离岸”起步-专访招商银行总行离岸事务部总经理林洪流

发布:2013-03-25 11:03 来历: 《我国Betway体育》2013年第5期
林洪流认为,招商银行离岸事务展开的双翼,一是产品,二是运营形式...

招商银行从上世纪八十年代开端,为我国的“走出去”企业供给离岸金融服务。作为中资离岸事务的先行者,运用本身运营多年的优势,在为“非居民”服务方面积累了不少名贵的经历。到2012年年末,招行为全世界近90个国家和区域的超越2万家企业供给了离岸金融服务,各项中心目标均居国内同业首位。与此一起,招行在为“非居民”供给金融支撑的过程中,创始性地树立了离/在岸联动的运营形式,有力推动了招商银行的“二次转型”。

依据招商银行总行离岸事务部总经理林洪流的介绍,现在招行离岸事务的客户首要有三类。前两类分别为大型“走出去”企业和中小交易企业。许多从事进出口交易的中小型“走出去”企业,将其境外公司注册在香港、澳门等离岸中心。他们运用离岸注册的优势,享用境外企业的进出口优惠条件,一起依托国内巨大的商场空间,事务量不容小觑。其间不乏世界结算量上千万美元的公司。

林洪流说,除了以上两种传统意义上的经过出资或交易事务“走出去”的企业,还有一类企业则是经过境外公司参加到世界本钱商场中去,将国外的本钱“引进来”。他们便是境外融资企业,如红筹上市公司,境外发债企业等。现在招商银行离岸存款中,有四分之一的份额来历于红筹上市公司。

近年,招行离岸部成功营销了北京区域70%在美国上市的TMT企业,斩获征集资金超越15亿美元,带动境内分行存款累计超越40亿元人民币。数据背面反映的是客户的挑选、商场的挑选。

C=《我国Betway体育》  L=林洪流

C:跟着境内企业境外上市及再融资的企业不断增多,相继发生了如优酷、人人网、凤凰网等一批境外红筹公司。招行是怎么为这些公司供给金融服务的?

L:“红筹上市”也称为直接上市,是指境内企业实践操控人在境外树立出资公司,以该境外出资公司收买境内企业的财物,并以境外公司的名义在海外本钱商场上市。红筹上市公司具有三位一体的金融服务需求:一是上市发生的金融服务需求,例如:过桥告贷需求、征集资金保值增值需求、分红款融资需求、私有化融资需求、股份回购融资需求等;二是红筹结构发生的金融服务需求,例如:内保外贷、外保内贷、全球资金会集办理等;三是日常运营发生的金融服务需求,例如:交易链融资需求、结算付出需求等。可见,红筹上市公司金融需求具有复杂性、差异性、系统性和个性化等特色,不光需求银行树立老练、丰厚的一揽子服务系统,更需求银行具有较强的专业性,有才能为企业量身定制个性化服务计划。

招行是同业中最早考虑、规划、推出红筹上市公司归纳金融处理计划的银行。咱们首要环绕红筹上市公司金融需求的改变,形成了包含上市前、上市后、境内/外、本/外币的全方位的产品、服务系统。以广州区域一家日用品企业香港上市为例:依照香港上市规矩,该公司上市前须清还股东告贷以证明其财政的独立性,有过桥告贷的需求。在其与保荐人和某外资银行参议融资结构数月无果后,招行离岸部将相关公司担保与保函中的失效条款相结合,快速处理了该企业的融资需求,协助其顺利完成上市。上市后,离岸部依据企业用款进展,为企业量身规划结构性存款计划,协助企业在获得较高资金收益的一起,最大程度地保证资金的流动性,保证企业征集资金的增值。咱们还展开了外保内贷事务,凭仗境外上市公司的实力和资金,处理其境内子公司营运资金需求,进步企业全球资金运用功率;别的,咱们还经过分红款融财物品,协助企业获取人民币和外币息差收益,以进步企业财政收益,有用躲避汇率危险。

C:中小交易型企业一般对交易结算的专业性以及融本钱钱有较高的要求,招行是经过哪些手法来表现增值服务的

L:这类企业的明显特色是境外注册、境内工作。如安在境内满意其操作境外事务的需求,成为服务中小型公司的一个要害。这类客户需求得到从开户、日常结算到交易融资等一列服务。例如,厦门区域某专业外贸公司在境外树立多个交易渠道展开交易,触及铁矿石、钢材、纸浆、鱼粉等多种产品。但由于境外渠道树立时刻不长,没有信誉和事务记载,该公司无法获得境外银行的授信支撑,更无法享用境外低本钱的外币融资价格。招行在充沛了解客户需求的基础上,为公司专门规划了离/在岸联动交易形式,凭仗背对背信誉证以及与其配套的相关金融服务,凭仗下流买方及其银行信誉,依据交易链付出联系,处理了该企业境外渠道的交易融资难题。与此一起,招行还经过内保外贷、境内企业境外担保等方法,凭仗母公司实力和信誉处理了该企业多个境外渠道的授信及融资需求,包含海运费融资需求、营运资金融资需求,协助企业顺利展开跨境交易,并享用境外低本钱融资,有用躲避了汇率危险。

C:造船业具有产品货值大、应收账款份额大、产销周期长、应收账龄长的“两大两长”的特色。招行是怎么依据这些特色量体裁衣展开事务的?

L:造船业不只具有上述特色,并且货款绝大多数以美元结算。针对人民币增值的局势,咱们研发了保联壁事务。它是招行创始的保理和福费廷相结合的产品。该事务不只运用境外的优惠资金展开了境内的保理事务,一起带动了与客户的深化协作,为分行在财物端和负债端都带来明显的效益。这项事务在我国榜首船厂——大连某船只工业集团有限公司完成了首笔打破。该单笔事务为分行在零规划占用、无本钱耗费的状况下发明了上亿元人民币的归纳收益,并完成了相当可观的中心事务收入。以此为关键,分行将该事务在区域行业龙头企业界仿制,还将事务标的由遭受商场冲击的大型通用船只扩展到了商场景气量较好的海洋工程类船只,相同获得了杰出的效果。

C:尽管招行为企业供给的服务各有偏重,但都选用的是离/在岸联动的运营形式。您能否详细谈一谈这种形式给银行的运营带来的改变?

L:离/在岸联动事务形式高度符合了“走出去”企业的特别需求,用一个服务团队就可认为企业供给境内/外、本/外币、一站式服务,协助企业完成境外事务境内操作、境外资金境内办理,有用下降其全球运营办理本钱。离岸金融服务与在岸金融服务的无缝对接、资源共享和有用互补,能够满意企业境外交易链融资、境外投融资、境外资金汇划等金融需求,进步企业的资金运用功率。特别是招行在离岸事务上抢先同业的网上企业银行渠道、长途服务渠道,能够彻底满意企业在任何时刻、任何地址对账户进行办理及资金调度监控的要求,使企业尽享事务的便利性。

跟着离/在岸联动事务的迅速展开,招行抢先同业的离岸事务品牌已成为争夺“走出去”企业的敲门砖。凭仗联动的运营形式,招行不只促进了离岸事务的展开,更带动了在岸的存款、结算、中心事务收入。

在全体原则上,离/在岸事务联动机制既要着重全体协作认识和全局观念,也要充沛考虑各方利益;既要寻求离岸事务的展开,也要寻求离岸事务对在岸事务的拉动效果和离/在岸事务的协调展开。

在详细查核规矩上,依据离岸事务的特色和监管部门现在的监管要求,总行对离岸事务按事务(产品)线进行核算。全行的查核系统中都明确地覆盖了离岸事务各项规划类目标和收益类目标:在规划方面,与各行(部)相关的离岸存款、离岸客户数、结算量悉数归入各行的Betway体育存款、客户数、世界结算查核系统;在收益方面,与各分行相关的离岸事务净利息收入和非利息净收入均归入各行(部)净经营收入的查核系统。

 

文/本刊记者 王莉